根据市委统一部署，2024年4月29日至5月31日，市委第一巡察组对淮安市金融发展集团党委进行了巡察“回头看”。7月2日，市委巡察组向市金融发展集团党委反馈了巡察意见。按照党务公开原则和巡察工作有关要求，现将巡察整改情况予以公布。

针对巡察反馈意见中指出的4个方面20个问题，市金发集团党委高度重视，切实履行巡察整改主体责任，加强组织领导、统筹协调，全面推进巡察反馈问题整改落实。目前，已整改完成17项问题，正在推进整改3项问题，完成率85%。

（一）已整改完成的问题

1.关于“贯彻落实市委定位要求思考谋划不深、工作主动性不强”问题的整改。

整改措施及成效：紧紧围绕市委、市政府决策部署要求，深度谋划集团服务全市中心工作路径。一是加大融资力度，主动与银行等金融机构对接合作、争取融资支持，2024年，集团及子公司新增融资16笔。二是创新金融产品，创新推出13个标准化金融产品。2024年，集团实现金融服务业务发生额同比增长18%，整体经营活力和服务质效得到进一步提升。三是深化三项制度改革，制定形成集团劳动人事分配管理提升专项行动方案、竞聘上岗方案，下一步经集体研究后印发实施。四是强化产业思维，围绕全市重点产业布局，推动市产业基金投资设立4支子基金，联合县区推进设立板块子基金。五是提升信用评级，成立集团评级工作小组，深入开展调研，加强与头部评级、咨询公司沟通交流，谋划推进集团现阶段创建AAA等级的工作思路和举措，集团创建双产业类AAA主体已列入我市国有企业下一步评级工作安排。六是推进战略规划落地，基于集团内外部环境变化，组织相关部门、子公司开展战略规划中期分析，梳理形成分析报告17份，据此撰写总结评估报告，编制《集团“十四五”发展战略规划（中期修编稿）》，同时将目标任务分解实施。

2.关于“金融服务实体经济不足”问题的整改。

整改措施及成效：坚守金融服务实体经济职责使命，多措并举提升服务实体经济质效。一是增加人员配备，在担保集团新设立普惠金融部，抽调3名业务骨干专职服务中小微、“三农”实体企业。二是强化服务意识，集团领导对相关子公司负责人开展政治谈话，进一步增强服务实体经济意识，加大贷款投放力度。三是丰富产品种类，紧贴民营中小微企业融资需求，推出13个标准化金融产品。四是提高服务质效，2024年，担保集团服务民营企业规模及在保户数分别实现60%、130%的增长；科贷公司积极降低企业融资成本，贷款平均年利率低于全省行业平均水平，服务实体企业户数占比提升至15.38%；通过各板块协同发力，集团将持续为实体经济的健康发展注入金融“活水”。

3.关于“基金服务招商参与度不高、成效不显”问题的整改。

整改措施及成效：强化“项目为王、环境是金”工作导向，提高招商引资意识，持续加大招商引资力度。一是成立集团招商服务中心，印发实施《集团2024年度招商引资目标任务分解及考核办法》，委派专职人员赴深圳开展招商工作。二是主动出击、精准发力，集团领导带队赴北京、上海、深圳等地开展招商引资洽谈30余次，2024年新签约招商引资项目14个，开工6个，完成了市委市政府下达的年度招商引资目标任务。三是增强基金资金实力，完成市产业投资基金扩募，投资设立致远贰号基金，目前，创投公司在管基金数量扩充到4支，基金规模扩充41%。四是配合做好项目招引，2024年，创投公司以投促引重大产业项目12个，项目总投资额84.5亿元。

4.关于“法人治理结构不够完善”问题的整改。

整改措施及成效：建立健全子公司法人治理结构，差异化经营业绩考核覆盖率达100%。一是认真梳理集团各子公司董事会、经营层情况，根据人员变动，及时调整董事会、经营层人员。二是加强风控等关键岗位人员配备，根据各子公司业务发展实际，完成10家子公司专职风控人员配备，实现各业务板块风险管控全覆盖。三是规范干部任免程序，对2024年7月份以后提拔、调整的子公司中层干部，集团党委研究决定后，由各子公司按照规定程序自行下发干部任免文件。四是细化岗位职责，完善岗位说明书，进一步明确子公司经营班子成员工作分工，持续提升任期制和契约化管理质量。五是根据子公司功能分类、岗位职责等特征，合理区分、各有侧重确定子公司经营层考核内容指标，子企业经营活力得到显著增强。

5.关于“人事薪酬制度改革尚需深化”问题的整改。

整改措施及成效：纵深推进人事薪酬制度改革，牢固树立“多劳多得、有为有位”的鲜明导向。一是加强组织领导，成立集团专项工作领导小组，制定《集团劳动人事分配管理提升专项行动方案》，组织学习《推进领导干部能上能下规定》。二是优化薪酬结构，贯彻执行工资总额管理规定，修订实施《集团薪酬管理办法》，绩效占比由55%提升至70%。三是强化绩效引导，构建“以业绩为导向”的绩效考核体系，充分发挥绩效考核“指挥棒”作用，加大绩效分配向服务实体经济、产业投资等业务一线倾斜力度，修订实施《集团绩效考核管理办法》，持续激发干部职工干事创业的内生动力。四是注重结果运用，严格执行不胜任刚性退出机制，依据集团年度考评结果，对连续两年目标考核末位的子公司总经理进行调整。

6.关于“金融服务板块发展不均衡”问题的整改。

整改措施及成效：集团各金融板块协同联动发展，租赁、保理等非担保板块业务增长较快。一是拓宽融资渠道，强化资金保障。切实加强与银行等金融机构融资业务对接沟通，洽谈融资业务合作，2024年，推动融资租赁、资产管理和商业保理三大板块新增融资授信15笔，为进一步发挥杠杆撬动效应，做大做强非担保板块业务规模、提高业务占比提供了充足的资金保障。二是深化协同联动，推动均衡发展。聚焦打造“一站式”综合金融服务体系，推出一揽子具有集团特色的标准化金融产品，实现产品联动；推动担保、租赁、保理等业务板块在盐城、连云港、宿迁等地共享客户资源，担保、创投等业务板块携手助力优质产业项目研判和招商引资项目落地服务，实现业务联动。三是统筹人员调度，提升营运能力。实时关注国家金融监管总局关于保险经纪牌照申报工作动态，同时，将部分淮河保险经纪公司人员调整至其他业务板块，进一步提升人力资源管理效能。走访调研苏州市融资再担保公司、省信保集团再担保业务，学习借鉴经验，提升再担保业务运营能力。

7.关于“产业投资板块引领效应不够凸显”问题的整改。

整改措施及成效：重点抓产业投资板块，基金引领效应持续放大。一是完成清科致远基金工商注册、基金备案，同时持续对清科资本推荐项目进行实地走访，引导项目落地。二是进一步优化工作流程，制定实施市产业基金投资项目“立项45天”规定，挂图作战、责任到人、具体到日、全程督办、严肃问责，全面提高工作效能。三是加快县区板块子基金设立，目前已完成3支板块子基金尽调、内部决策等工作。四是结合全市拟上市企业储备库名录，坚持“投早、投小、投硬科技”，由集团领导带队赴多家企业开展走访调研，深入了解企业情况，扎实推进本地科技型企业培育发展。

8.关于“融资渠道单一，资金保障不足”问题的整改。

整改措施及成效：深入谋划，双渠道发力，积极探索资本市场融资新路径，信贷市场融资规模实现较大突破。一是加强组织领导，成立集团融资工作领导小组，定期召开会议，每月形成融资工作简报，牵头推进融资工作，持续提高自主融资能力。二是推进信贷市场融资，不断拓宽融资渠道，保障资金供给。巡察反馈后，集团在2024年5月-12月期间，新增融资12笔，为推动集团业务增长注入了强劲的资金动力。三是探索资本市场融资，会同券商前往上海交易所现场沟通担保集团发行可续期公司债事宜，推进融资租赁公司首单资产支持票据（ABN）发行，同时探寻其他适合集团的债券产品。

9.关于“集团统一财务管理、统一资金结算还存在不足”问题的整改。

整改措施及成效：结合集团“数智金发”信息化建设，加快财务信息化建设步伐，财务集中管控水平再上新台阶。以集团“数智金发”平台为载体，积极开展财务信息化二期建设，现已完成资金计划管理、融资管理、财务付款以及资金余额可视化看板等模块搭建，并已正式运行，集团财务管理效率和资金管控水平得到进一步提升。

10.关于“会计基础工作不规范”问题的整改。

整改措施及成效：财务人员专业能力进一步提升，合规意识进一步增强，会计基础工作进一步规范。一是推动立行立改，针对具体问题逐条梳理整改，补全缺失的附件材料。二是集团领导对财务负责人、财务负责人对相关财务人员分别开展提醒谈话，进一步增强责任意识与合规意识。三是借助集团信息化平台建设，嵌入凭证审核附件清单及流程。四是开展专项培训，着力提升财务人员的专业能力和综合素质。

11.关于“银行账户定期清理不及时”问题的整改。

整改措施及成效：强化动态管理，实施专项审计监督，银行账户管理进一步规范、安全。一是梳理、分析研判13个长期闲置账户，与业务部门充分沟通，目前已完成销户10个，因业务需要转为正常户3个。二是加强账户动态跟踪。完善集团银行账户管理台账，及时维护、动态监控，推动实现银行账户管理精简统一、规范高效。三是开展货币资金专项审计，对银行开户、货币资金余额、资金支付审批流程执行和资金集中管控执行情况等开展内部审计，强化审计结果运用，有效防范财务风险。

12.关于“采购管理不规范”问题的整改。

整改措施及成效：强化流程管理，加强制度建设，采购管理体系逐步完善、规范。一是全面梳理采购过程各环节风险点，在强化风险点防控的基础上，制定印发《集团采购管理办法实施细则》，进一步细化采购操作流程，明晰职责分工，严明采购纪律。二是借助集团信息化系统，对实物资产采购、管理流程进行优化，在《服务验收单》中追加资产录入和管理程序，形成闭环管控。三是围绕“采购管理不规范”问题，集团领导对相关部门及子公司负责人开展提醒谈话，进一步增强相关人员的责任意识、合规意识。四是对集团2023年度5万元以上采购管理规定执行情况开展专项审计，发现问题立即整改，切实规范采购流程，降低采购风险。

13.关于“风险管理存在漏洞”问题的整改。

整改措施及成效：形成集团统筹管理的“大风控”体系，风险识别、防控、化解能力进一步增强。一是健全风控体系。完善集团母子公司管控模式和运营机制，着力构建“大风控”条线管理体系，集团风险管理部已制定实施“大风险”统筹管理方案，推动实现各业务板块风险管控全覆盖。二是配齐风控人员。鉴于各子公司业务量及业务复杂度有所差别，由集团风险管理部据实调配风控人员，目前已对暂无专职风控人员的融资租赁公司及银顿典当公司新配备了风险管理人员。三是强化技术赋能。结合集团“数智金发”平台功能开发应用，将数字化风控嵌入平台全业务管理链条和审批流程，目前平台已正式上线，运行总体良好。四是注重识别风险。对于商业票据质押等业务，银融科贷公司重点加强对其贸易背景的真实性、完整性开展穿透分析，确保精准识别风险。五是做实贷后管理。银顿典当公司明确项目出险后的处理流程，在《典当公司贷款管理办法》中新增“绝当处理流程”章节，现已印发实施。六是推进风险化解，巡察反馈指出的四笔不良项目，集团资产管理部均已完成诉讼，且在法院主持下达成调解，现正按照调解方案积极追讨回笼资金。七是开展业务培训，组织开展风险防控为主题的金发讲堂2期，选派人员参加外部风险业务培训，督促引导干部职工树牢风险意识，提升防范化解风险能力。

14.关于“融资平台运营管理水平有待提升”问题的整改。

整改措施及成效：加快平台系统功能的研发迭代，配合市国资委稳步提升平台运营及监管质效。一是增强律己意识。集团相关子公司已严格按照《淮安市国有企业融资交易服务平台操作规则（修订）》《淮安市国有企业开展资金融通业务的指导意见（试行）》文件要求，规范开展融资业务，实现融资应上尽上。二是完善平台功能。根据上级部门监管要求和用户需求，对平台履约登记、统计模块进行优化升级，新增报名反馈功能，强制融资公告发布天数，开发上线平台移动端小程序，平台使用的便捷性和用户的满意度大大加强。同时，拓展债务统计板块，已搭建我市全口径、全流程、多维度的国资竞融债管平台，推动实现全市国有企业融资事前事中事后闭环监管。三是优化制度设计。配合市国资委起草印发《关于进一步提升国有企业融资交易平台运作质效的通知》，全面规范国有企业在融资交易服务平台业务类型与操作流程；会同市纪委、市国资委举办第十三期国资大讲堂，平台工作组就竞争性融资机制各项规章制度、操作规范进行解读，助力提升平台运营质效。

15.关于“落实全面从严治党主体责任不够严实”问题的整改。

整改措施及成效：狠抓责任落实，推动全面从严治党向纵深发力。一是深化理论学习，提高思想认识。结合党纪学习教育，通过党委理论中心组、“三会一课”等形式，组织党员干部认真学习《领导班子对下级“一把手”开展政治谈话的实施办法》等全面从严治党相关文件精神。二是加强制度引领，提升工作质量。印发实施《市金发集团党委2024年度落实全面从严治党党委主体责任清单》及《落实党风廉政建设主体责任季度工单》，集团党委班子认真落实全面从严治党主体责任，班子成员切实履行“一岗双责”，2024年，开展集团政治生态分析，充分运用“第一种形态”对关键岗位、重点人员开展提醒谈话。三是强化日常管理，提升考核排名。对职能处室负责人开展提醒谈话，调整履责记实平台填报经办人员，督促其认真逐条对照市委市政府、市国资委党委以及派驻纪检组下发的清单要求，建立清单式台账，及时跟踪督导、强化材料审核，在提高日常监督质量的同时提升平台考核名次。问题反馈以来，集团在履责记实平台考核季度排名分别位列市属五大集团第二名、第一名和第二名。

16.关于“党建工作不够扎实”问题的整改。

整改措施及成效：优化党支部架构，强化指导培训，推动党建与业务深度融合。一是规范基础工作。印发实施《市金发集团党委2024年党建工作要点》《2024年度市金发集团党建工作责任制考核细则》等文件。组织召开2024年下半年党建工作推进会，现场指导各基层党支部规范党员发展流程，提升党建工作质效。组织开展集团2024年度党务工作者能力提升专题培训班，邀请专家对集团党务工作者政治素质、业务水平、履职能力等进行专题辅导。二是优化组织架构。加强集团基层党组织建设，对基层党组织架构进行优化调整，经集团党委研究，增设创投党支部，并对各支部党员党组织关系进行优化调整，突出增强党支部政治功能和组织功能。三是深化党建与业务融合发展。创建“红鑫润淮”党建品牌，将党建品牌建设融入到集团基层党组织建设中、融入到集团发展改革中。2024年，集团与江苏银行淮安分行开展“助民企发展 同民企共成长”党建共建活动，并以党建共建为桥梁纽带，全面整合金融服务资源，推动“党建链”与“产业链”协同发展，为民营企业持续健康发展助力赋能。

17.关于“整改责任未能压紧压实”问题的整改。

整改措施及成效：巡察整改责任进一步压紧压实，推动巡察反馈问题全面落实整改。一是强化组织领导，迅速部署整改工作。集团党委在巡察反馈后立即成立巡察整改工作领导小组，多次组织召开专题会议，深入剖析问题根源，研究制定整改措施，并印发实施巡察整改工作方案，确保整改工作有章可循、有序推进。二是严格材料审核，深化问题检视整改。通过召开巡察整改专题民主生活会，对巡察反馈问题整改进行再聚焦、再反思、再落实。班子成员个人对照检查材料，经集团党委书记严格审核后，按要求上传至市委巡察办智慧巡察系统，确保整改工作高标准、严要求。三是加强督导检查，确保整改落地见效。将巡察整改情况纳入集团月度重点工作进行跟踪督查，定期组织召开专题会议，研究推动问题整改见真章、出实效，确保整改任务不折不扣落实到位。

（二）正在推进整改的问题

1.关于“人才队伍建设长远规划不够”问题的整改。

整改措施、成效：一是加强培训力度，注重技能培训，采取“线上+线下”相结合方式，组织开展业务、融资和法律等各类专业培训70余次。二是提升综合素质，鼓励和支持干部职工提高学历、晋升职称，通过开设职称培训班、开展考前模拟测试等形式加强学习督促，2024年通过中级职称考试10人，高级职称考试通过3人，关联度较高专业型、复合型人才占比提升至83%，相关职业资格人才占比达69%。三是强化实践锻炼，加强专业型、复合型人才培养，选派创投团队骨干赴苏州元禾控股公司跟班学习，先后接收8名干部到产业投资板块进行实践锻炼，基金管理人才队伍进一步壮大，工作质效持续提升。2024年度，创投公司新增2人通过基金从业考试，实现全员持证上岗的目标；自主运作和管理基金能力得到显著增强，在管基金数量增至4支，基金规模扩充41%，投资新设各类子基金11支。

下一步推进举措：集团将在市委市政府的正确领导和市国资委的精准指导下，尽快启动实施竞争上岗，持续优化人力资源配置及人才队伍结构，为推动集团高质量发展提供坚强人才保障。

2.关于“固定资产管理不到位”问题的整改。

整改措施、成效：严格执行国资监管规定要求，持续加强闲置资产盘活力度。一是夯实资产管理，由集团综合行政部牵头，各部门、子公司资产管理员协作配合，已于2024年8月中旬完成固定资产盘点工作，并及时更新固定资产台账，将无人机计入台账管理。二是实施动态管理，结合市国资国企在线监管系统，已于2024年7月完成公有房屋台账录入和更新，全面掌握集团公有房屋实际情况。三是加大资产盘活，向市国资委产权处报送集团可供出租及出售房产信息推介材料，对全部待租待售房产进行了公告，已于12月中旬通过公开招租完成了巡察问题中涉及闲置经营性房产的盘活。

下一步举措：因担保主业产生的抵债闲置房产，集团相关部门将积极与县区沟通，多渠道营销，寻找投资人。

3.关于“问题整改未能清仓见底”问题的整改。

整改措施、成效：一是分解问题，协同推动整改。对7个整改不彻底的问题进行了全面梳理，其中5个问题已与本次巡察问题联动整改。针对“准备金提取方面管理不到位”等2个问题，明确由集团财务管理部牵头整改。要求各子公司统一准备金计提标准，加强对财务人员的培训，确保规范化执行准备金方面的会计核算标准。二是开展谈话，提高要求。对财务部门相关人员开展谈话提醒，进一步提高思想认识，督促增强巡察整改意识。三是压实工作责任，推动整改销号。集团全力加大清收力度，在2023年度学习习近平新时代中国特色社会主义思想主题教育检视问题整改期间，已完成新官理旧账销号审批工作。四是加强长效追偿管理，不良余额逐年压降。针对代偿资产和抵债资产余额仍然较多的问题，每年与资产管理部签订清收目标责任状，目前已按序时进度完成清收目标。通过持续加强追偿管理，确保不良余额逐年压降，实现资产质量的持续改善。

下一步举措：将通过运用数智金发平台对担保费收入确认、计提分摊及开票等进行规范化管理，相关模块正在搭建。模块完善后，预收担保费管理将完成整改，历史原因多计提的准备金，已制定冲回计划，将按照计划按期完成；将持续加强风险化解、追偿清收力度，统筹调度、综合研判，对代偿项目进行分类管理、综合施策，主动与法院沟通对接，拓展工作思路，丰富追偿手段，不断推进清收工作取得新实效。

欢迎广大干部群众对巡察整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系方式：电话83501391；电子邮箱hajfdqgzb@163.com。

中共淮安市金融发展集团有限公司委员会

                                                                                                    2025年3月5日